Sprint oder Marathon? Flexibilität ist der Schlüssel zum KI-Erfolg, sagt Genpact.

Mit der zunehmenden Integration von Künstlicher Intelligenz (KI) im Versicherungssektor stellt sich eine zentrale Frage: Gehen wir zu schnell voran in einem Bereich, der Geduld erfordert, oder zu langsam in einer Ära rascher Innovation?

Yasir Andrabi, Leiter für Lebens- und Rentenversicherungen bei Genpact, teilte mit, wie begeistert er von der Reise der Lebensversicherungsbranche hin zur KI-Transformation ist.

„KI verändert, wie wir Geschäfte machen. Sie wird für uns das tun, was Mobiltelefone für die Telekommunikationsbranche getan haben und was Apple für BlackBerry tat. Es ist nicht nur eine inkrementelle Verbesserung – es markiert eine grundlegende Veränderung, wie wir arbeiten“, erklärte Andrabi.

Die große Herausforderung für Unternehmen auf ihrem KI-Weg bleibt jedoch: Wie können Lebensversicherer KI so einsetzen, dass greifbarer Mehrwert entsteht?

„KI verändert komplett, wie die Lebensversicherungsbranche bisher gearbeitet hat“, sagte Andrabi.

„Daten waren immer zugänglich, aber was sich ändert, ist, wie diese Daten genutzt werden. Es geht darum, bessere Entscheidungen zu treffen, die dem Versicherungsnehmer und dem Unternehmen zugutekommen, sei es durch bessere Erfahrungen, besseren Zugang oder besseres Risikomanagement“, fügte Andrabi hinzu.
Er betonte die Bedeutung einer klar definierten Problemstellung bei der Einführung von KI.

„Die Klarheit der Problemstellung wird Sie zu einer erfolgreichen Implementierung eines KI-Programms führen“, erklärte er.

„Fragen Sie sich ‚Was versuche ich zu lösen?‘, ‚Wie werde ich es lösen?‘ und dann ‚Was brauche ich, um es zu lösen?‘. Das wird Daten, verfügbare Technologien, Prozesse und die Auswirkungen von Änderungen auf die Mitarbeiter und Kunden der Organisation ansprechen.

„Je früher Sie all das definieren, desto besser wird Ihr Implementierungsweg“, fügte er hinzu.

Laut Andrabi geht es nicht nur darum, Technologie auf ein Problem zu werfen, sondern flexibel zu bleiben.

„Nimble zu bleiben und Teams zu ermächtigen, Entscheidungen agil zu treffen, ist von entscheidender Bedeutung.“

Die Kraft der KI bei der Transformation von Underwriting, Preisgestaltung und Risikobewertung in der Lebens- und Rentenversicherung ist unbestreitbar – sowohl für Versicherer als auch für Endkunden. Andrabi bemerkte: „Präzise Underwriting-Entscheidungen, die den richtigen Schutz für Einzelpersonen bieten und ihn an ihre Anforderungen anpassen, werden durch KI viel einfacher und zugänglicher.“

„KI ermöglicht es den Versicherern, präziser bei Entscheidungen zu sein, sei es bei Deckungen, Grenzen oder Prämien“, fügte er hinzu und betonte, dass der menschliche Faktor nach wie vor entscheidend bleibt.

„KI wird nie das Allheilmittel für alles sein. Sie kann ein besseres Underwriting und eine bessere Risikobewertung/Scoring unterstützen, aber es muss immer ein Mensch im Loop sein, um die Maschine weiter zu trainieren und zu verbessern.“

Ein gutes Anwendungsbeispiel für KI ist die Vereinfachung der Gruppenversicherung und der Versicherung am Arbeitsplatz, bei denen Kunden oft mit Komplexitäten konfrontiert sind.

KI kann eine wertvolle Ressource für Arbeitgeber sein, um ihren Mitarbeitern bei der Anmeldung zu helfen und die Deckungsoptionen zu verstehen. Andrabi verwies auf die Rolle von KI im Policenmanagement, bei dem Lebensereignisse wie Geburten oder Todesfälle notwendige Änderungen an der Police auslösen.

Er wies auch auf die zunehmende Nachfrage nach digitalen Tools hin, da jüngere Generationen in den Arbeitsmarkt eintreten. „Gen Z und Gen Alpha sind viel komfortabler mit digitalen Tools und erwarten sofortige Antworten“, sagte er.

Ein zufriedener Mitarbeiter führt zu einer besseren Kundenerfahrung, und KI ermöglicht dies zunehmend. „Die Stärke der heutigen KI liegt darin, menschlicher und konversationaler zu sein“, betonte er.

Mit Blick auf die Zukunft ist Andrabi überzeugt, dass einige Faktoren den Unterschied zwischen führenden und zurückbleibenden Unternehmen im KI-Wettlauf ausmachen werden.

„Bleiben Sie den Grundprinzipien treu, warum Sie als Lebensversicherungsunternehmen im Geschäft sind. Verliere das nicht aus den Augen, während du neue Technologien einführst“, sagte er.

Er betonte jedoch die Bedeutung von Experimenten. „Man muss experimentieren, um schnell zu scheitern und weiterzumachen.“

Change Management sei ebenfalls entscheidend.

„Es darf nicht nur ein Hobby sein. Es muss ein bewusster Prozess und ein Programm sein, das Veränderung im gesamten Unternehmen vorantreibt.“

„Das ist kein 100-Meter-Sprint, sondern ein Marathon. Um erfolgreich zu sein, muss Ihre Ausdauer, Veränderungen zu tragen, erheblich sein. Der Weg muss in verdauliche, überschaubare Projekte unterteilt werden.

„Aber Sie müssen agil bleiben und Ihr Tempo ändern, ohne den Blick darauf zu verlieren, dass Sie einen Marathon laufen“, schloss er.

Sehen Sie das vollständige Video-Interview unten.

Der Artikel erschien erstmals in Intelligent Insurer, wo Michele Bacchus, stellvertretende Redakteurin, Yasir Andrabi, den globalen Geschäftsleiter für Lebens- und Rentenversicherungen bei Genpact, interviewte.